به گزارش هفته، به نقل از سی‌بی‌سی، چند تن از عوامل این کلاه‌برداری‌ها در کانادا که تخلفشان با دوربین مداربسته ثبت شده است، دستگیر شده‌اند. آن‌ها با تهیه مدارک جعلی، تهیه وام مسکن برای افراد فاقد شرایط لازم را تسهیل می‌کردند.
با افزایش نرخ بهره، واجد شرایط بودن برای دریافت وام مسکن هم سخت‌تر شده است. طبق تحقیقات مخفی که صورت گرفته است، شبکه‌ای کلاه‌بردار متشکل از آژانس‌ها‌ی املاک، دلالان وام مسکن و کارمندان بانک با همدیگر همکاری کرده و در ازای دریافت پورسانت، وام مسکن را برای فرد متقاضی تهیه می‌کردند.
آن‌ها با ساخت مدارکی مثل عنوان شغلی جعلی، دستمزد جعلی و پرونده‌ها‌ی مالیاتی غیرواقعی، فرد را واجد شرایط دریافت وام مسکن نشان می‌دادند. این شبکه‌ها‌ی کلاه‌برداری، یک درصد از مبلغ وام را برای خودشان برمی‌داشتند. این مبلغ علاوه بر پورسانت‌ها‌ی قانونی دیگری است که برای خریدوفروش ملک پرداخت می‌شود.
طبق این گزارش، تازه‌واردان در معرض خطر بیشتری هستند، چون ممکن است از فرایند خرید خانه چندان آگاهی نداشته باشند. باید در نظر داشت که احتمال ضعیفی وجود دارد که یک کانادایی تازه‌وارد، فوراً واجد شرایط دریافت وام مسکن در یکی از بانک‌های بزرگ کانادا باشد، چون به احتمال زیاد، سابقه شغلی و اعتبار بانکی او محدود است.
برای مشاوران املاک متخلف، جعل اطلاعات برای جور کردن وام مسکن می‌تواند جریمه‌ها‌یی شامل ۵۰ هزار دلار جریمه، حبس تا دو سال و یا تعلیق و لغو پروانه فعالیت را در پی داشته باشد.
تیم هوداک، رئیس انجمن املاک و مستغلات انتاریو، هم هشدار داده است: «مشاوران املاکی که قانون را زیر پا گذاشته و اعتماد خریداران خانه در انتاریو را زیر پا می‌گذارند، باید از کار و فعالیت در حوزه مسکن اخراج شوند. شورای املاک و مستغلات انتاریو (RECO) هم باید ابزارهای نظارتی بیشتری را به کار بگیرد تا با وضع جریمه‌ها‌ی سنگین‌تر و لغو پروانه فعالیت، قانون‌شکنان را تنبیه کند.»
کارل دیویس، رئیس بخش تشخیص تقلب در شرکت اعتباری Equifax کانادا هم می‌گوید: «کلاه‌برداری در زمینه تهیه وام مسکن به مشکلی تبدیل شده که مدام در حال افزایش است. هر ماه بین ۱۵ هزار تا ۲۴ هزار درخواست مشکوک برای تهیه وام خرید مسکن دیده می‌شود.»
همچنین تحقیقات نشان می‌دهد که در فرآیند اعطای وام مسکن با مدارک جعلی، برخی کارمندان متخلف بانک هم نقش کلیدی دارند. در یک نمونه از این تحقیقات، یکی از کارمندان اسکوشیا بانک برای درست کردن پروفایل دریافت وام برای کسی که واجد شرایط دریافت وام مسکن نبوده، پنج هزار دلار پورسانت درخواست کرده است. البته بعد از تحقیقات، بانک اعلام کرد که آن کارمند متخلف دیگر در این بانک کار نمی‌کند.
ارسال نظرات